Tre spelbolag får miljonböter efter AML-brister

Miljonavgifter efter omfattande tillsyn

Spelinspektionens granskningar har fokuserat på hur spelbolagen har arbetat med kundkännedom enligt penningtvättslagen och om de haft tillräcklig information för att kunna bedöma risken för penningtvätt hos sina kunder.

De tre besluten innebär följande sanktioner:

Enligt Spelinspektionen har samtliga bolag i varierande grad brustit i sina rutiner för kundkännedom och inte vidtagit tillräckliga åtgärder i tid för att verifiera kunders ekonomiska situation eller ursprunget till de medel som använts för spel.

Spelinspektionen: Kundkännedom måste vara tillräcklig

Myndigheten betonar i samtliga beslut att spelbolag måste ha tillräcklig information om sina kunder för att kunna bedöma risken för penningtvätt. Om ett bolag inte uppnår tillräcklig kundkännedom får affärsförbindelsen enligt penningtvättslagen inte fortsätta.

Granskningarna omfattade bland annat hur bolagen följde upp kunder med höga insättningar, vilka kontroller som gjordes av årsinkomster och medlens ursprung samt om fördjupade kontroller genomfördes tillräckligt snabbt när riskindikatorer uppstod.

Bolagen pekar på förbättrade rutiner

Samtliga tre operatörer har motsatt sig delar av Spelinspektionens bedömningar. Ett återkommande argument är att bolagen arbetat utifrån ett riskbaserat förhållningssätt och att tidigare spelvinster, så kallad ”closed loop”, bör kunna vägas in när kunders insättningar bedöms.

Bolagen framhåller också att de under och efter den granskade perioden har infört flera förbättringar. Det handlar bland annat om lägre tröskelvärden för manuella kontroller, utökade verifieringar av kunders ekonomi, fler automatiserade riskkontroller samt förstärkta AML-team.

Flera välkända varumärken påverkas

Besluten berör flera välkända spelbolag på den svenska marknaden. Spooniker står bakom varumärken som Unibet och Maria Casino, Betsson Nordic driver Betsson och Snabbare Ltd är licenshavare för Snabbare Casino.

Även om bolagen får fortsätta bedriva verksamhet innebär varningarna att Spelinspektionen bedömer överträdelserna som allvarliga. Myndigheten understryker samtidigt att syftet med regelverket är att förhindra att spelverksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism, oavsett om någon faktisk penningtvätt senare kan konstateras.